Finances à la carte

Pour un accompagnement en toute sécurité dans vos placements et assurances, comprendre la fiscalité au Québec.

T.F.D. Expat Services Inc.

Stéphanie Taccon

Stéphanie Taccon est la fondatrice et présidente de T.F.D. Expat Services Inc., implantée à Toronto et Montréal, au Canada.

Stéphanie a plus de 18 ans d’expérience professionnelle en mobilité internationale et en fiscalité des expatriés. Elle a géré de nombreuses missions de mobilité locales et internationales auprès de grands cabinets de conseil et a accompagné de nombreux expatriés en Europe avant son arrivée au Canada en 2015, où elle a elle-même vécu la vie d’expatrié.

Pour Stéphanie, chaque situation est unique et elle accorde une attention particulière aux besoins spécifiques de ses clients.

Stéphanie est une conseillère fiscale enregistrée auprès de l’ARC au Canada et une fiscaliste habilitée à représenter les contribuables auprès de l’IRS avec des droits de pratique illimités aux États-Unis. Elle a également obtenu la certification de Spécialiste en Mobilité par le « Canadian Employee Relocation Council (CERC) » et est membre de la Fondation Canadienne de Fiscalité.

 

T.F.D. Expat Services Inc.

  • Services de consultation en fiscalité canadienne et internationale pour particuliers;
  • Planification fiscale en cas d’arrivée ou de départ du Canada;
  • Préparation des déclarations d’impôt sur le revenu des particuliers (Canada Fédéral, Québec et États-Unis);
  • Services de consultation en matière de retraites et sécurité sociale à l’international;
  • Services de consultation aux employeurs en matière de mobilité internationale: conception de programmes de mobilité et politiques de rémunération, gestion des coûts et des programmes.

 

Solution Comptable

Brahim Trad

Œuvre en cabinet d’experts-comptables depuis plusieurs années principalement auprès des PME du Québec, Brahim est titulaire d’un Bac en administration, d’un Master en gestion des organisations ainsi que du titre d’expert comptable CPA auditeur, CGA.

Au cours des années, Brahim a accompagné des travailleurs autonomes, PME et entreprises en démarrage, œuvrant dans plusieurs industries, notamment des services, de la distribution, de la construction, des franchises et dans le secteur manufacturier.

Solution Comptable

Notre cabinet vous propose les services suivants :

  • Fiscalité : impôt des particuliers et des sociétés
  • Comptabilité : tenue des livres et compilation
  • Certification : Audit et mission d’examen

Angélique Châtelier

Angélique Châtelier

Je suis devenue Conseillère indépendante en Sécurité Financière en 1990, et spécialiste des prestations du vivant en 2004. Je suis conseillère agréée pour les aînés ainsi que spécialiste certifiée en assurances-santé. J’ai des connaissances approfondies des maladies graves, de l’invalidité, des soins de longue durée et de l’assurance-maladie complémentaire.

Ces formations et ces connaissances m’arment d’une précieuse compétence dans les domaines de l’assurance vie, des prestations du vivant, de la planification de la retraite et de la planification successorale. En outre, je garde à jour ces compétences dans le secteur de la planification financière en suivant de près tout changement dans l’industrie pour mieux conseiller sur toutes les options disponibles, y compris les nouveautés.

Mes domaines d’expertise

  • Assurances Vie : non standard, personnelle, hypothécaire, marge de crédit et entreprise
  • Assurances Santé : invalidité, maladie grave, soins de longue durée et médicaments complémentaires
  • Assurances Voyage : Super Visa et visiteurs au Canada

Mes affiliations

  • Membre du Conseil des entreprises privées en santé et mieux-être (CEPSEM)
  • Membre d’Immigration à la carte

Mes services

  • Évaluation de vos besoins d’assurances (sans frais)
  • Révision de vos dossiers d’assurance en vigueur (sans frais)
  • Planification de la retraite

Consulting MMCA inc.

Marie-Madeleine Lochet, CPA CA

En venant au Québec en 2006, j’ai réalisé un rêve de jeunesse. L’Amérique du Nord me passionnait, et vivre dans un environnement où l’on parlait ma langue maternelle, à côté de différentes autres langues, me fascinait. Créer mon entreprise Consulting MMCA Inc. a été une autre étape vers la réalisation de mes rêves.

Marie-Madeleine Lochet une experte comptable française depuis 1992, et comptable professionnelle agréée (CPA) canadienne depuis 2008. J’offre des services sur mesure aux entreprises, qu’il s’agisse de comptabilité, gestion et / ou finance.

Les formats d’intervention peuvent être une consultation, avec des propositions de solutions, une formation individuelle pour que vous puissiez mettre en place vos axes d’amélioration, des ateliers permettant de jouer avec les concepts, et de vous approprier certains points techniques, en groupes.

Pour être en mesure de rédiger des recommandations, je prends le temps de questionner et d’accompagner les différentes parties prenantes. Je m’assure également de l’adéquation des solutions avec vos besoins grâce à une écoute active.

Je suis positive, reconnue pour mon fort esprit analytique, ma grande capacité à communiquer, mes habiletés à travailler en équipe, mon éthique professionnelle et mon dynamisme.

Consulting MMCA Inc.

Services aux entreprises

  • Accompagnement dans votre croissance
  • Analyse d’affaires et recommandations
  • Mise en place d’une nouvelle organisation comptable
  • Prévisions de trésorerie& budget

Services comptables

  • Tenue de livres
  • États financiers
  • Obligations fiscales
  • Conseils et formations

Stratégies financières

  • Évolution vers de nouvelles méthodes de travail
  • Mise en place ou changement de logiciels, ou ERP
  • Mise en place d’indicateurs et de tableaux de bord
  • Augmentation de la qualité dans vos processus

6 ateliers à venir cet automne (plus d’informations disponibles prochainement) :

Comptabilité:

  • Comment faut-il déclarer les taxes à la consommation?
  • À quoi sert la séparation des exercices fiscaux ?

Gestion:

  • Préparons des prévisions de trésorerie chaque semaine !
  • Donnons de la valeur aux stocks et travaux en cours.

Finance:

  • Monter et comprendre les états financiers
  • Passons de la comptabilité à la gestion

Geneviève Callaghan

Geneviève Callaghan

Je suis conseillère financière indépendante œuvrant auprès des particuliers et des entreprises.

Mon objectif professionnel est de vous aider et simplifier votre gestion de patrimoine en vous offrant de justes conseils. Par la mise en place d’un plan personnalisé, vous atteindrez vos objectifs financiers tout en protégeant votre précieux patrimoine.

Je prends à cœur la situation de mes clients et mon but est d’établir une relation de respect et confiance tout au fil du temps.

Être indépendante me permet d’avoir accès à l’ensemble du marché pour vous trouver les meilleurs produits de fonds commun de placements et les meilleurs produits d’assurance afin de bien répondre à vos besoins.

Un autre aspect de ma pratique se distingue par mon travail auprès des entreprises entre autre en les aidants pour le choix et la mise en place d’avantages sociaux pour leurs employés ou bien en les aidant à trouver les meilleurs stratégies de diversification et de protection de leur avoir.

Pour une rencontre sans frais, contactez-moi et il me fera plaisir de vous aider!

Services aux particuliers

  • Analyse de besoin en assurance et des contrats en vigueurs.
  • Aide au choix de la meilleure solution et mise en place de contrat. Assurance-vie, Assurance prestation du vivant; Assurance voyage
  • Analyse de la situation financière et mise en place d’un plan d’investissement et de stratégies financières.
  • Solutions d’investissement responsable offert.

Pour votre entreprise

  • Consultation pour la mise en place d’un plan collectif.
  • Analyse de contrat en vigueur d’assurance collective ou rente collective et recommandations. Mise en place de la solution et des recommandations.
  • Protection des actionnaires et des personnes clés; Protection des travailleurs autonomes; Assurance frais généraux.

Marianne Zapata

Marianne Zapata

Attirée par le désir d’avoir sa propre entreprise et passionnée par les différentes sphères et stratégies de la finance, Marianne s’engage à aider ses clients à atteindre l’équilibre grâce à une approche globale et personnalisée.

Marianne est une femme dynamique qui s’est donnée comme mission d’accompagner les nouveaux arrivants dans la croissance et la protection de leur patrimoine.

Sa vision première est d’offrir des conseils adaptés en fonction du présent et du futur, le tout basé sur une relation de confiance pour une planification efficace à court, moyen et long terme.

Dans un souci d’offrir une valeur ajoutée à ses clients, elle s’est entourée d’un réseau de professionnels qualifiés et diversifiés en affaires.

Marianne s’implique socialement dans sa région dont, entre autres, au Conseil d’administration de la Fondation du Centre d’action bénévole L’Actuel.

Il lui fera plaisir de vous rencontrer.

Analyse de besoin en assurance

  • Assurance-vie
  • Assurance-invalidité (salaire)
  • Assurance maladies graves
  • Assurance maladies, médicaments et dentaires
  • Assurance en soin de longue durée
  • Assurance voyage
  • Assurance frais généraux
  • Assurance collective

Analyse de la situation financière et mise en place d’un plan d’investissement fiscalement favorable

  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Régime enregistré d’épargne études (REEE)
  • Régime enregistré d’épargne invalidité (REEI)
  • Planification d’un compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Fonds distincts
  • Fonds commun de placement
  • Portefeuille autogéré
  • Régime de retraite collective
  • Prêt d’investissement

Danièle Soaré

Danièle Soaré

Danièle Soaré vous offre un service personnalisé de coaching financier, pour répondre à vos besoins spécifiques. Forte de 40 années d’expérience dans le secteur financier et bancaire, sa vision globale, ses conseils pratiques et surtout son approche humaine et bienveillante sauront vous satisfaire.

Vous voudriez être accompagnés pour négocier à la banque? Lorsque vous rencontrez votre conseiller financier? Vous voudriez être représentés de façon neutre et objective? Vous voudriez avoir un avis extérieur aux personnes concernées? Vous voudriez prendre des décisions éclairées par rapport à vos besoins spécifiques?

Financial Coach Financière

  • Coaching pour une meilleure compréhension du système bancaire et gestion financière canadienne
  • Analyse de votre situation financière globale
  • Équilibre et contrôle budgétaire
  • Recommandations pour réduire les frais d’intérêt et stratégies de remboursements
  • Analyse de votre dossier de crédit émis par les différentes agences de crédit
  • Préparation de dossier de crédit destiné à un prêteur
  • Analyse de votre bilan financier
  • Analyse de votre répartition d’actifs pour portefeuille d’investissements
  • Accompagnement lors de négociations auprès des institutions bancaires
  • Révision trimestrielle ou annuelle
  • Recommandations concernant l’organisation et le classement de documents au domicile ou au bureau
  • Préparation de documents pour les rapports d’impôts
  • Révision de votre planification successorale
  • et plus…